Erste Bank Aktie: Polska-Poker?
Nach neun Monaten mit höherem Nettogewinn peilt die Bank für 2026 mehr als vier Milliarden Euro an und erhielt die Genehmigung für ein Polska-Angebot.
- Neunmonatsgewinn steigt auf 3.095 Millionen Euro
- Jahresgewinn von über vier Milliarden Euro erwartet
- BNP Paribas setzt Kursziel auf 125 Euro
- Genehmigung für Polska-Übernahmeangebot liegt vor
Die Erste Group hat am Freitag ihre Jahresziele nach einem Gewinnanstieg angehoben. In den ersten neun Monaten 2026 erzielte sie nach eigenen Angaben einen Nettogewinn von EUR 3.095 Mio., ein Plus von 20,6%. Für das Gesamtjahr erwartet die Gruppe einen Nettogewinn von mehr als EUR 4 Mrd.
Der Ausblick sieht außerdem eine Eigenkapitalrendite auf das materielle Eigenkapital (ROTE) von über 20% vor. Das Ergebnis je Aktie soll um mehr als 20% wachsen, wobei das bereinigte Ergebnis 2025 die Vergleichsbasis bildet. Im dritten Quartal 2026 erreichte der Nettogewinn EUR 1.121 Mio.
Höhere Ziele für das operative Geschäft
Das Kreditvolumen soll 2026 über EUR 290 Mrd. liegen. Beim Zinsüberschuss strebt die Erste Group ohne Erste Bank Polska ein Wachstum von mehr als 6% an.
Für den Provisionsüberschuss erwartet die Gruppe ein Wachstum von rund 10%. Die Kosten-Ertrags-Relation soll unter 46% bleiben.
BNP Paribas erhöhte Medienberichten zufolge am Freitag das Kursziel von EUR 120 auf EUR 125. Die Empfehlung beließ das Analysehaus bei „Neutral“.
Übernahmeangebot für weitere Polska-Anteile
Die Erste Group hat die aufsichtsrechtliche Genehmigung für ihr freiwilliges Übernahmeangebot an die Aktionäre der Erste Bank Polska erhalten. Sie will ihren Anteil von 49% auf mehr als 50% erhöhen. Als Obergrenze für die angestrebte Beteiligung nennt sie 75%.
Das Angebot beträgt PLN 713,60 je Aktie und richtet sich an die Aktionäre der Erste Bank Polska. Die Annahmefrist ist vom 03.11.2026 bis 02.12.2026 vorgesehen. Die Abwicklung des Angebots ist für Dezember 2026 vorgesehen.
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